VAAS lança IA contra fraudes e riscos no sistema financeiro

Para responder ao descompasso entre os investimentos bilionários em tecnologia e a persistência de vulnerabilidades operacionais no setor bancário, a startup brasileira VAAS apresenta em agosto, na ExpoCompliance e no Febraban Tech em São Paulo (SP), o AI Risk Suite, ecossistema de inteligência artificial voltado ao combate a fraudes e à gestão inteligente de riscos. A novidade ganha relevância no momento em que a 34ª Pesquisa Febraban de Tecnologia Bancária aponta um orçamento recorde de R$ 50,4 bilhões no setor, ao mesmo tempo em que revela que 37% dos bancos ainda não utilizam IA para verificação de identidade no onboarding digital de novos clientes.

O estudo da Febraban mostra que, embora 54% das aberturas de contas correntes no país ocorram em canais digitais, apenas 26% dos bancos utilizam inteligência artificial em larga escala para validar a identidade dos usuários. Segundo análise da VAAS, especialista em gestão de risco, essa fragilidade na validação cadastral e no processo de Know Your Customer (KYC) gera uma vulnerabilidade relevante nas instituições.

"O cenário abre margem para abertura de contas irregulares e esquemas complexos em concessões de crédito, como fraudes no crédito consignado, que exigem cruzamento de dados multifontes em tempo real para serem identificadas", avalia a advogada Simone Caldas Vollbrecht, Head de Compliance da VAAS.

Para preencher essa lacuna do mercado, a suíte que reúne soluções de inteligência artificial atua no cruzamento automatizado de dados públicos e privados para mapear triangulações societárias, familiares e empregatícias. A tecnologia de análise de redes de relacionamento desenvolvida pela VAAS conecta entidades e identifica vínculos ocultos antes da efetivação do crédito ou da contratação de parceiros.

"Na prática, a maioria das soluções do mercado entrega apenas um score, uma caixa-preta que não explica nada aos órgãos reguladores. Com a camada de raciocínio da IA da VAAS, o sistema investiga conexões ocultas, aponta exposição política e entrega pareceres rastreáveis. O analista recebe o dossiê pronto e pode validar com agilidade, mantendo a supervisão humana ativa no topo da decisão, porém com velocidade e precisão infinitamente maiores", afirma Gustavo Tremel, CEO e cofundador da VAAS.

Além de detectar arranjos fraudulentos em operações financeiras, a tecnologia elimina o gargalo histórico dos falsos positivos causados por homônimos em checagens de mídias negativas. Ao correlacionar registros com fontes primárias constantes nos dossiês dos clientes monitorados, a plataforma processa notícias sobre investigações em tempo real e gera alertas imediatos para identificação ágil e tomada de decisão.

"O ano tem sido extremamente movimentado no setor financeiro, bem como no tema de sanções e designações estrangeiras. As exigências regulatórias subiram, a presença do crime organizado se intensificou e a conversa sobre IA saiu definitivamente do slide de tendências para a operação do dia a dia", avalia Vollbrecht. "Não estamos mais olhando apenas para a coleta massiva de dados em busca de segurança. O essencial agora é separar o ruído do risco real, pois quem monitora operações em escala conhece o elevado custo operacional de errar essa calibragem", ressalta a Head de Compliance da VAAS.

A arquitetura computacional desenvolvida pela startup brasileira reúne uma biblioteca de mais de 30 agentes virtuais de IA especializados na interpretação de documentos complexos, como contratos sociais, balanços patrimoniais e peças processuais, além de integração conversacional via assistente virtual.

As aplicações práticas da plataforma VAAS serão demonstradas ao vivo em dois grandes eventos de conformidade e tecnologia financeira do país. A empresa apresentará suas soluções na ExpoCompliance 2026, de 18 a 20 de agosto, no Centro de Eventos São Luís, e no Febraban Tech 2026, entre 24 e 26 de agosto, no Distrito Anhembi, ambos em São Paulo.

Essa mobilização em exposições reflete a transição do mercado em direção a abordagens mais autônomas e preditivas para a integridade dos negócios. A automação na avaliação de riscos B2B passa a ser encarada não apenas como o cumprimento de exigências regulatórias, mas como um mecanismo central para sustentar o crescimento escalável e a segurança reputacional das instituições.

"Antes, a análise de risco era encarada pelas empresas quase como uma obrigação feita em segundo plano. Hoje, o mercado enxerga o compliance digital e autônomo como um diferencial competitivo que atrai investimentos, protege a reputação e garante o futuro do negócio", conclui Paulo Orione, CMO e cofundador da VAAS.

Sobre a VAAS

Fundada em 2022 por Gustavo Tremel, Paulo Orione e Daniel Smolenaars, a VAAS é uma startup brasileira de tecnologia especializada em gestão inteligente de risco. A plataforma unifica dados e fluxos de decisão para compliance, crédito e prevenção a fraudes em um único ambiente.